OLZHAS (OZ) Zhiyenkul: Dari Runtuhnya Soviet hingga Mengganggu Global Wealth Tech - E592

"Dengan bagaimana AI muncul, jika Anda tidak memiliki sistem inti yang semuanya dibicarakan dan dari mana semuanya berasal, maka di masa depan, semakin banyak sistem AI maju, Anda tidak mengumpulkan semua data itu, Anda tidak memiliki media untuk kemudian mengubah diri Anda untuk mendapatkan manfaat tingkat berikutnya dengan semua teknologi yang sekarang akan datang." - Olzhas (Oz) Zhiyenkul, CEO dan salah satu pendiri InvestBanQ

"Ini adalah masa lalu, dan bahkan lembaga besar akan runtuh jika tidak memiliki sistem. Dan apa yang harus saya alami adalah ketidakefisienan besar, dimulai dengan fakta bahwa sampai hari ini, antarmuka digital di bank swasta baik di ujung depan yang indah yang tidak dapat ditulis dengan banyak kesalahan pada perusahaan. 'Saya perlu melakukan sesuatu tentang ini' karena saya masih belum menemukan sistem yang akan memungkinkan manajemen kekayaan secara digital. ' Dan pada saat itu pada tahun 2022, jelas di mana industri manajemen kekayaan bergerak dan apa yang akan terjadi dalam 10, 20 tahun ke depan. " - Olzhas (Oz) Zhiyenkul, CEO dan salah satu pendiri InvestBanQ

"Dan apa yang harus saya alami adalah ketidakefisienan besar, dimulai dengan fakta bahwa sampai hari ini, antarmuka digital di bank swasta adalah ujung depan yang indah yang ditulis dengan kesalahan karena dibangun di atas sistem warisan, hingga fakta yang masih ada di bawah ini, Anda tidak dapat memperdagangkan 9 kelas aset di luar, dan kemudian beroperasi, tidak ada yang beroperasi, tidak ada yang beroperasi, tidak ada yang beroperasi di bawah, 90% dari 90% dari pengoperasian. Kantor masih beroperasi di Excel. - Olzhas (Oz) Zhiyenkul, CEO dan salah satu pendiri InvestBanQ

Olzhas (Oz) Zhiyenkul , CEO dan salah satu pendiri InvestBanQ , bergabung dengan Jeremy Au untuk membagikan bagaimana perjalanannya dari pasca-Soviet Kazakhstan untuk meluncurkan sistem operasi kekayaan tumpukan penuh dibentuk oleh kesulitan, pendidikan global, dan ketidakefisienan yang ia saksikan secara firsthand di seluruh negeri di Asia. Mereka membahas bagaimana sistem warisan gagal kantor keluarga, mengapa sebagian besar manajer kekayaan masih beroperasi di Excel, dan bagaimana InvestBanQ bertujuan untuk memberdayakan daripada menggantikan manajer hubungan. Olzhas juga menceritakan pembangunan kapal dari sampah di reality TV, merefleksikan guncangan budaya dari Inggris ke Singapura, dan memetakan visi jangka panjangnya untuk masa depan kekayaan asli digital.

06:21 Dia awalnya berencana untuk menjadi ahli fisika nuklir: hasratnya untuk matematika dan fisika mendorong impian mengkomersialkan fusi dingin, tetapi saran dari seorang paman yang sukses membawanya ke poros ke arah keuangan untuk stabilitas dan dampak karir yang lebih besar.

09:55 Ia pindah ke Singapura untuk mengelola meja perdagangan eksklusif: tawaran pekerjaan membawanya ke Singapura, di mana ia awalnya kewalahan oleh panas tetapi terkesan oleh sistem hukum, ekonomi, dan tata kelola negara, yang akhirnya menyebutnya rumah.

11:42 Ia naik ke CIO dari dana sebelum mendirikan banyak usaha: setelah bekerja lintas perdagangan, manajemen dana, dan perbankan swasta, ia mengidentifikasi ketidakefisienan yang meluas dan memulai beberapa bisnis, termasuk studio perangkat lunak dan perusahaan kekayaan dengan co-founder Damir.

17:45 InvestBanQ dibangun setelah upaya gagal untuk mendigitalkan manajemen kekayaan: kecewa dengan solusi pasar yang hanya menyelesaikan masalah sempit, ia membangun sistem operasi modular dengan BPM, CRM, manajemen portofolio, dan pelaporan klien, terintegrasi lintas alur kerja.

26:50 Di reality show bertemu drapers, ia memilih ketidaknyamanan daripada kenyamanan: selama tantangan bertahan hidup dengan mantan peserta militer, Oz menyerah kursi yang hangat di atas kapal yang dibangun untuk bergabung dengan timnya dalam beku air, menilai upaya penuh atas mengambil peran yang mudah.

(00:58) Jeremy AU: Hei, Oz. Sangat senang melihatmu!

(01:01) Olzhas Zhiyenkul: Terima kasih telah menerima saya, Jeremy. Senang berada di sini!

(01:03) Jeremy AU: Saya senang memiliki Anda karena Anda sedang membangun fintech di seluruh Asia. Saya agak penasaran, bisakah Anda memperkenalkan diri?

(01:09) Olzhas Zhiyenkul: Halo, semuanya! Nama saya Oz, dan saya CEO dan salah satu pendiri InvestBanQ, sistem operasi kekayaan untuk kantor keluarga dan manajer kekayaan. Apa yang kami lakukan, kami mengubah manajemen kekayaan untuk menjadikannya bukti di masa depan dan siap untuk generasi investor berikutnya.

(01:23) Jeremy AU: Ya, fantastis. Dan Anda tahu, saya pikir ini perjalanan yang menarik. Mengapa kita tidak pergi jauh ke awal, Anda tahu? Saya tahu Anda tumbuh di luar Asia Tenggara, jadi bagaimana rasanya tumbuh untuk Anda?

(01:32) Olzhas Zhiyenkul: Ya, bagi Anda yang tidak mengenal saya, saya lahir dan tumbuh setidaknya untuk sepertiga pertama hidup saya di Kazakhstan. Di situlah saya pikir pengalaman formatif pertama dalam hidup saya terjadi. Selama runtuhnya Uni Soviet, banyak hal berantakan, termasuk Kazakhstan. Negara baru saja menerima kemerdekaannya dan banyak hal dalam keadaan kekacauan. Itulah pengalaman yang saya tumbuh bersama. Saya tidak bisa mengatakan bahwa semua itu baik, tetapi (02:00) apa yang diajarkan kepada saya, dan pada saatnya saya semakin menghargai itu adalah ketahanan. Apakah situasi apa pun itu, betapapun hal -hal di sekitar Anda hancur, selalu ada cara untuk membuat segalanya lebih baik. Selalu ada cara untuk membangun sesuatu. Saya membawanya ke sisa hidup saya.

(02:18) Jeremy AU: Bagaimana saat yang sulit tumbuh selama waktu itu?

(02:20) Olzhas Zhiyenkul: Saya berasal dari awal yang sederhana. Saya mendengarkan beberapa podcast di Brave. Sebuah contoh yang dekat kembali pada hari ketika orang -orang datang ke Singapura dengan perahu nelayan dan semuanya baru mulai. Ada banyak kesamaan dengan apa yang saya lalui. Saya lahir di kota industri kecil. Pabrik -pabrik baru saja berhenti, pengangguran total. Berasal dari keluarga yang rendah hati dan dengan situasi seperti itu, secara ekonomi, itu sulit bagi semua orang. Sulit untuk percaya pada 1990 -an karena itu relatif terlambat dalam sejarah manusia, tetapi hal -hal seperti tidak adanya layanan pemerintah dasar, tidak adanya listrik, (03:00) pemanasan selama bulan -bulan musim dingin, itu adalah kenyataan. Yang penting adalah semua ini adalah pengalaman yang saya syukuri saat ini. Saya, menjadi saya hari ini, tetapi pada saat itu, itu adalah film dystopian.

(03:15) Jeremy AU: Ya. Apa faktor dalam bagaimana Anda akhirnya pindah ke Asia Tenggara di Singapura?

(03:19) Olzhas Zhiyenkul: Itu adalah faktor saya memandang keluar. Katakanlah itu bukan rahasia menjadi bagian dari sistem yang muncul. Anda melihat ke luar, begitulah akhirnya saya belajar di luar Kazakhstan. Saya seorang sarjana pemerintah. Saya cukup beruntung untuk memenangkan perjalanan penuh dari pemerintah kami, pemerintah Kazakhstani, untuk belajar di Inggris. Itu mungkin adalah perampokan pertama saya yang besar ke budaya asing, rezim asing.

(03:44) Jeremy AU: Seperti apa itu? Karena Kazakhstan bahkan antara Singapura dan Inggris, tetapi seperti apa pengalamannya sebagai mahasiswa?

(03:51) Olzhas Zhiyenkul: Ya, saya akan mengatakan ketika pertama kali pindah ke Inggris penuh waktu, ini bukan pertama kalinya saya ke Inggris. Untungnya, pada waktu itu, keluarga lebih baik (04:00) karena saya melakukannya dengan sangat baik secara akademis. Saya mendapat kesempatan untuk pergi ke perkemahan musim panas yang singkat, itu adalah pengalaman pertama saya. Ketika saya sudah menikah dengan gagasan belajar di sana, saya pindah penuh waktu. Jadi, saya pikir pertama kali berada di bagian baru dunia, adalah kejutan budaya yang besar. Saya masih muda dan mudah terpengaruh. Orang bertindak berbeda. Masyarakat dibangun secara berbeda. Hidup tentu saja, berbeda dan lebih progresif di banyak titik waktu. Saya pikir saya setidaknya menghabiskan waktu di sini. Itulah ide saat itu. Kemudian saya mendapat kesempatan untuk pindah ke sana penuh waktu untuk belajar. Saya pikir itu adalah kejutan budaya lain. Pertama -tama, bagaimana pendidikan didirikan. Pendidikan benar -benar berjalan dengan baik di Kazakhstan pada saat itu. Pendidikan adalah salah satu aspek yang sangat mengesankan saya, betapa efisien dan universalnya itu. Dan kedua, tentu saja, lebih akan saya katakan, masyarakat terbuka. Itulah yang sangat saya sukai, masyarakat tentang penciptaan, kewirausahaan, bangunan. (05:00) Tentu saja merupakan hal yang lebih baik dari rezim yang lebih maju, masyarakat yang ramah bisnis. Kisah pada waktu itu adalah kisah Dyson, dan saya ingat itu karena Anda tahu, nama jalanan, Dyson baru saja terjadi ketika saya masih mahasiswa. Orang -orang tidak percaya padanya, tetapi dia melanjutkan dan menciptakan teknologi ini berdasarkan pengalaman ini, sekarang menjadi pada saat itu. Kekosongan besar, bersihkan perusahaan kami.

(05:21) Jeremy AU: Benar.

(05:21) OLZHAS ZHIYENKUL: Kita tahu apa yang terjadi hari ini.

(05:23) Jeremy AU: Tentu saja. Untuk keluarga di mana -mana.

(05:25) Olzhas Zhiyenkul: Mulai dengan tentu saja, kehadiran yang bagus untuk bagian yang lebih baik.

(05:29) Jeremy AU: Ya, tepatnya. Seks yang lebih adil.

(05:30) Olzhas Zhiyenkul: Dan kemudian yang lain adalah segalanya mulai dari pengeringan tangan hingga penyedot debu. Ya. Jadi, itu saya pikir mungkin kecepatan pertama kewirausahaan dalam diri saya.

(05:39) Jeremy au: Dan Anda tahu, saya agak penasaran, selama seluruh pengalaman dari, Anda tahu, sekolah awal hingga, Anda tahu, sekolah menengah, universitas, apakah Anda memiliki guru yang benar -benar Anda sukai atau benar -benar menginspirasi Anda?

(05:51) Olzhas Zhiyenkul: Tentu saja! Jadi, ada beberapa yang bisa saya sebutkan. Mari kita mulai dengan sekolah menengah saya di Kazakhstan, sekolah fisika dan matematika yang sangat hardcore (06:00). Gaya Soviet, yang tentu saja, sistem itu sendiri tidak bagus, tetapi pendidikannya mengesankan. Salah satu guru favorit saya, dia orang Yahudi, dia adalah seorang guru matematika. Dan kemudian, saya tidak tahu namanya, nama keluarga tidak akan memberi tahu Anda banyak.

(06:13) dan guru bahasa Inggris yang pada dasarnya membawa saya dari hampir nol tingkat ke sesuatu yang nantinya memungkinkan saya untuk mendidik diri saya lebih jauh di Inggris dan di luar Kazakhstan di universitas.

(06:26) Ada beberapa. Saya masuk ke universitas yang baik. Saya akan mengatakan profesor kami di bidang keuangan, Peter Hahn adalah pendidik yang sangat terbuka yang membuat banyak lelucon dan membuat konten sangat menyenangkan. Sebenarnya ada beberapa, sebelumnya mungkin di pra -universitas. Yasmin, dia adalah kepala pendidikan kami dan dia mengeluarkan saya. Jadi, itu, seperti yang dapat Anda bayangkan, pengasuhan Kazakhstan, Kazakhstan sangat Asia. Seperti di Singapura, seluruh Asia, orang tua cenderung konservatif ketika saya pergi ke level A, itu adalah pengalaman pertama saya dalam (07:00) kebebasan total. Jadi, seperti yang dapat Anda bayangkan menjadi remaja di akhir masa remaja saya, saya menjadi gila. Landasan pendidikan yang kuat yang saya izinkan saya unggul tanpa menghabiskan semua jam di tengah kelompok. Saya masuk ke beberapa acar bahwa Yasmin sangat pengertian dan baik kepada saya. Saya sangat berterima kasih untuk itu. 

(07:19) Jeremy AU: Ya. Itu luar biasa. Saya pikir yang menarik adalah Anda mengambil yayasan ini dan kemudian Anda di Inggris dan Anda akan membuat keputusan tentang pekerjaan pertama yang akan Anda lakukan. Bisakah Anda berbagi sedikit lebih banyak tentang bagaimana Anda masuk ke fisika dan matematika, dan akhirnya, rute keuangan? Ketika Anda berpikir tentang kelulusan, menurut Anda apa pekerjaan pertama Anda akan berasal dari sudut pandang Anda?

(07:36) Olzhas Zhiyenkul: Itu pertanyaan yang bagus. Dan ada tiga tahap itu. Tahap pertama, adalah ketika saya lulus dari sekolah menengah. Sebelum pindah ke pra -universitas, memenangkan beasiswa itu dan melakukan pra universitas di Inggris. Pada saat itu, saya sangat mencintai matematika dalam fisika dan saya pikir saya akan menjadi ahli fisika nuklir.

(07:55) Jeremy AU: Saya perhatikan bahwa hardcore, kombinasi fisika dan matematika.

(07:58) Olzhas Zhiyenkul: Lalu saya akan mengkomersialkan (08:00) Fusi Batubara dan menyelesaikan kebutuhan listrik dunia. Pengalaman masa lalu Anda tidak memiliki listrik pada waktu -waktu tertentu, seperti, ya, kami akan mengkomersialkan perpaduan batubara ini. Semuanya akan terjadi, dan tentu saja, maksud saya, para pemimpi dalam diri saya, untungnya, hidup dan sehat. Ketika saya masuk ke universitas, saya punya pilihan untuk membuat. Saya baik -baik saja dalam matematika. Saya tidak mengejar fisika di tingkat pra universal. Matematika semacam subjek untuk memungkinkan Anda lebih banyak pilihan. Jadi, saya punya pilihan untuk membuat, apakah akan menggandakan dan melanjutkan dengan matematika di tingkat universitas, yang merupakan kemungkinan nyata bagi saya pada saat itu, atau pergi ke sesuatu yang lain. Dan kemudian, saya melakukan percakapan panjang dengan salah satu paman saya, yang sangat saya hormati, yang pria yang sangat pintar, yang pada saat itu adalah pemodal yang sangat sukses. Tetapi pendidikannya, seperti kebanyakan orang di bidang teknik. Itu terjadi di seluruh Asia, terutama di pasar negara berkembang, jadi dia adalah salah satunya. Dan kami melakukan percakapan panjang (09:00) seperti, lihat, Anda tahu, 'Anda mungkin perlu kembali ke Kazakhstan setelah, Anda lulus dari universitas Anda, Anda tahu, menjaga ibumu.' Apa pendapat Anda tentang bagaimana sains pada saat itu? Sains pada saat itu, tidak dalam kondisi yang baik. Sekarang, jauh lebih baik. Pada saat itu, ada sangat sedikit prospek karir untuk ahli fisika nuklir. Dan jelas, bekerja untuk perusahaan senjata bukanlah karier pilihan saya. Saya berpikir panjang dan keras dan dia memberi dirinya sebagai contoh, dia berkata, saya seorang teknik, apa yang saya lakukan? Saya bekerja di bidang keuangan, jadi itu adalah pilihan Anda untuk membuat, tetapi berpikir panjang dan keras tentang hal itu, saya pikir, dan saya membuat pilihan untuk beralih ke bidang keuangan terkait, yang saya lakukan. Gelar saya memiliki lebih banyak matematika di dalamnya daripada mungkin beberapa gelar manajerial dan bisnis standar, tetapi peralihan itu dilakukan, dan pada saat itu saya membuat keputusan sadar untuk mengaitkan diri dengan dunia keuangan. Ada banyak alasan untuk itu, termasuk lebih banyak peluang karier. (10:00) Jika cara lain untuk berpartisipasi dalam inovasi memiliki lebih banyak pilihan karir, itu adalah keuangan. Benar. Itu hal terbaik berikutnya. Dan ketika saya masuk ke universitas, tahun pertama itu relatif mudah. Sekali lagi, dengan fondasi pendidikan yang saya miliki, saya adalah anak yang relatif pemalu. Tetapi kemudian saya memiliki kesempatan untuk menjadi lebih sosial dan aktif, dan saya pikir, saya membawanya ke tingkat yang sangat baik. Saya sangat aktif di dewan siswa. Saya adalah peserta acara amal yang sangat aktif, apa pun yang bisa saya dapatkan secara wajar. Pada tahun ketiga, saya membangun jaringan yang baik selama tiga tahun pendidikan sarjana, termasuk tahun ketiga, yang menawarkan peluang untuk proyek -proyek industri, saya berpartisipasi. Setelah lulus, saya pindah kembali ke Kazakhstan untuk memulai karir saya dalam layanan keuangan seperti yang saya maksudkan. Beberapa waktu kemudian, saya mendapat telepon melalui jaringan saya. Ada kesempatan ini di Singapura. Apakah Anda ingin melihatnya? Pertama, saya harus menemukan Singapura di peta.

(10:59) Jeremy AU: (11:00) Lucu, tapi saya benar -benar mendapatkannya karena kebanyakan orang tidak akan dapat menemukan Singapura di peta.

(11:04) Olzhas Zhiyenkul: Tidak heran orang menyebutnya titik merah kecil. Jadi, saya menemukan titik merah kecil itu. Ini adalah ukuran kota di Kazakhstan. Kemudian saya melihat ukuran ekonomi, mengingat ukuran negara. Itu membuat saya sangat penasaran dan kemudian saya melakukan perjalanan eksplorasi. Singapura, seperti yang Anda tahu, untuk seseorang yang berkunjung untuk pertama kalinya, menjalani kesan yang sangat kuat, bukan? Ekonomi berkembang, tanaman hijau. Saya datang pada waktu yang sangat baik, bijaksana iklim. Suhunya sangat nyaman. Itu adalah saat yang tepat untuk mengunjungi Singapura, jadi saya jatuh cinta, saya pikir pada pandangan pertama, 'Wow, ini luar biasa!' Kami mencapai kemajuan semacam ini. Saya mulai menyelam ke dalam bagaimana segala sesuatu diatur, sistem hukum bijaksana. Melihat PDB per kapita, melihat segalanya. Ini seperti, wow. Jadi, saya berpikir, 'Hei, saya masih muda, tawarannya bagus. Mengapa tidak?' Dan kemudian saya pindah. Memiliki pengalaman berada di luar negara asal saya sendiri, saya jauh lebih banyak (12:00) yang nyaman umumnya bergerak di suatu tempat. Jadi, saya pindah ke Singapura dan mulai mengelola meja perdagangan prop. Di sinilah tawaran pekerjaan datang. Meja prop jauh lebih luas pada saat itu dalam sejarah daripada sekarang. Sekarang, ini bisnis yang sangat berbeda. Pasti datang untuk mengelola meja prop.

(12:16) Nah, tak lama setelah bergerak, saya menyesali pilihan saya sebentar. Mengapa? Karena musim panas datang. Dan saya benar -benar belajar betapa panasnya Singapura, tetapi, dan bagi saya, Anda tahu, beberapa orang pindah ke iklim tropis dan mereka jatuh cinta dengan iklim. Saya bukan salah satu dari orang -orang ini. Saya benci iklim ini. Dan kemudian mungkin sulit selama dua tahun. Tapi kemudian tubuh saya terbiasa dan itu hanya menjadi rumah bagi saya. 

(12:41) Jeremy Au: Dan saya pikir, yang menarik adalah Anda tinggal di Singapura dan akhirnya memutuskan untuk menjadi wirausaha, menggabungkan kedua perdagangan sisi keuangan yang Anda miliki tetapi juga pendekatan startup teknologi. Jadi, saya penasaran, bagaimana Anda masuk ke dalam pola pikir itu? Saya akhirnya akan membangun sesuatu.

(12:56) Olzhas Zhiyenkul: Tentu saja. Jadi, sebagian besar karir profesional saya (13:00) mencakup hampir semua pengalaman saya di Singapura dan Hong Kong. Ada dua tempat tempat saya bekerja di atau di antara titik -titik tertentu. Sebagian besar pengalaman profesional saya berputar di sekitar Singapura dan manajemen kekayaan. Saya harus melihat manajemen kekayaan melalui faucet yang sangat berbeda, dimulai dengan menjadi pedagang prop, tentu saja, yang melibatkan aspek tertentu dari itu menjadi manajer dana.

(13:24) Setelah menjadi prop trader untuk sementara waktu, beralih ke manajemen dana. Penyebab perdagangan prop adalah karier yang sangat menegangkan, semua mengonsumsi. Jadi, saya beralih ke manajemen dana, manajemen kekayaan. Ada tugas singkat pada proyek terkait PVC juga. Saya harus bekerja dengan uang klien. Saya mulai sebagai manajer portofolio kemudian naik pangkat, mengakhiri karier profesional saya sebagai CIO dari perusahaan manajemen dana besar, bank swasta, baik sebagai manajer aset eksternal yang mengalami bagaimana manajemen kekayaan atau, layanan di sekitar manajer kekayaan atau kantor keluarga diatur, bagaimana mereka dijalankan, bagaimana pengejaran kekayaan, bagaimana kekayaan yang dikelola, bagaimana kekayaan yang dikelola, bagaimana berbagai lembaga dikelola, bagaimana berbagai institusi yang dikelola, bagaimana berbagai institusi dikelola, dikelola dengan kekayaan, bagaimana berbagai institusi dikelola, bagaimana berbagai lembaga dikelola, bagaimana berbagai institusi dikelola, bagaimana berbagai institusi dikelola, bagaimana berbagai institusi dikelola, bagaimana berbagai institusi dikelola, bagaimana berbagai institusi dikelola, bagaimana berbagai institusi dikelola, bagaimana berbagai dana dikelola, Dan apa yang saya alami adalah inefisiensi besar. Dimulai dengan fakta bahwa sampai hari ini, antarmuka digital di bank swasta adalah ujung depan yang indah yang ditulis dengan kesalahan karena dibangun di atas sistem warisan hingga fakta yang masih sampai hari ini, Anda dapat membuat sebagian besar kelas aset pada antarmuka digital bank swasta dan kemudian berjalan di bawah manajer kekayaan 90%. Di luar beberapa yang besar beroperasi tanpa sistem atau dengan sistem yang sangat sempit, dan 90% kantor keluarga masih beroperasi di Excel. Saya harus menyaksikannya dan merasakannya secara langsung. Saya mengajukan banyak pertanyaan, meneliti, dan menerima jawaban, mengapa bank melakukan itu? Mengapa mereka tidak (15:00) berinvestasi ke dalam sistem itu? Mengapa manajer kekayaan membuat pilihan ini? Mengapa begitu sulit untuk beralih di luar Excel? Sekitar 2015, saya mulai mendapatkan lebih banyak kewirausahaan. Latar belakang saya dalam sains selalu membuat saya dekat dengan teknologi. Saya mulai berpikir pada tahun 2015, apakah ada cara yang lebih baik untuk melakukan ini? Dan itu membawa saya ke berbagai hal, melakukan investasi malaikat karena gaji saya pada saat itu memungkinkan saya untuk beberapa usaha kecil saat bekerja untuk perusahaan yang lebih besar, termasuk studio perangkat lunak. InvestBanQ adalah bisnis keempat saya. Pertama, ada beberapa bisnis kecil yang, Anda tahu, pada dasarnya saya baru saja, 'Oke, ada celah di sini. Bisakah saya menutupnya setidaknya dalam ekosistem saya sendiri? Lalu, dapatkah saya membuat studio perangkat lunak kecil di samping untuk memecahkan titik nyeri tertentu dalam kasus penggunaan tertentu? ' Dan kemudian pada tahun 2017, ketika saya keluar dari CIO saya dari perusahaan manajemen dana, saya memiliki beberapa opsi, kami memiliki M dan A, (16:00) kami menjualnya ke grup Cina. Saya memiliki kesempatan untuk memulai sesuatu saya sendiri untuk menjadi pengusaha penuh waktu. Saya mengambil kesempatan itu dengan salah satu pendiri, seorang Asia Tenggara yang mapan. Dia adalah salah satu pendiri bank besar yang dia keluar juga. Namanya Damir. Kami memulai perusahaan manajemen kekayaan yang sangat klasik.

(16:20) Jadi, premisnya ada banyak celah pada saat itu. Bahkan lebih banyak kesenjangan dalam manajemen kekayaan. Mari kita mulai perusahaan manajemen kekayaan progresif. Yang kami lakukan. Saya akan mengatakan beberapa inovasi yang kurang mengganggu seperti kami adalah salah satu perusahaan pertama yang memulai sekunder tahap akhir di Singapura. Modern adalah salah satu sekunder. Dan kemudian, salah satu hal yang saya putuskan sendiri ketika kami memulai perusahaan, saya berpikir, 'Biarkan saya menjadikan ini perusahaan yang berkaitan dengan teknologi.'

(16:46) Jadi, apa rencanaku untuk membeli sesuatu di pasaran. Ada banyak sistem yang ada yang ditujukan untuk manajer kekayaan. 'Biarkan saya membeli salah satunya dan menjadikan perusahaan ini seefisien mungkin.' Jadi, saya melakukan itu. Kami (17:00) membeli beberapa sistem hanya untuk menjadi sangat kecewa di dalamnya. Dan saya mengerti mengapa mereka didirikan seperti itu. Tapi itu tidak berhasil. Dan itu menjelaskan mengapa banyak orang masih beroperasi di Excel. Atau ada yang memecahkan masalah kecil. Sedangkan, jika Anda tidak membuat sistem holistik yang memungkinkan kekayaan digital, itu tidak menciptakan banyak efisiensi. Itu tidak banyak membantu Anda. Menjadi sangat tumpul dan spesifik, itu, 'Oke, inilah portal klien yang sangat bagus yang dapat kami tunjukkan kepada investor kami.' Tapi kemudian, bagaimana dengan segalanya? Bagaimana dengan seluruh alur kerja? Jika itu bukan digital dan tidak memberi makan ini, apa gunanya? Atau inilah sistem yang mendigitalkan beberapa alur kerja. Tetapi, jika saja komunikasi internal Anda atau beberapa onboarding Anda adalah digital dan kantor tengah Anda tidak didigitalkan, itu hanya sedikit perbaikan. Dan itu adalah jerami terakhir bagi saya. Ketika pada tahun 2022, kami keluar dari perusahaan manajemen kekayaan itu, saya pikir, saya perlu melakukan sesuatu tentang ini. Saya masih belum menemukan sistem (18:00) yang akan memungkinkan manajemen kekayaan secara digital.

(18:04) dan pada saat itu, pada tahun 2022. Jelas di mana industri manajemen kekayaan bergerak. Dan apa yang akan terjadi dalam 10, 20 tahun ke depan. Ini akan sangat berbeda dari dunia saat ini. Dan kemudian kredit suisse runtuh.

(18:17) Akhirnya, menjadi jelas bahwa premis manajemen kekayaan yang terus menjadi sarung tangan putih eksklusif ini memimpin perbankan swasta yang dipimpin masa depan, tidak benar. Ini adalah sesuatu dari masa lalu dan bahkan lembaga besar akan runtuh jika tidak memiliki sistem. Itu menjadi cukup jelas. Saya pikir ini saat yang tepat untuk memulai. 

(18:39) Jeremy AU: Luar biasa. Dan yang menarik adalah ada banyak inefisiensi dalam manajemen kekayaan. Bukan hanya apa yang tersedia untuk klien, tetapi juga proses di berbagai kelas aset. Jadi, bagaimana pendapat Anda tentang peta jalan produk? Bagaimana Anda memutuskan bagian mana yang paling penting untuk dikerjakan? Apakah itu mencari tahu alokasi antara hutang dan ekuitas, atau (19:00) sekunder? Bagaimana Anda memikirkan bagian mana dari kantor keluarga untuk mengotomatisasi dan mendigitalkan?

(19:06) Olzhas Zhiyenkul: Terima kasih! Saya pikir, di mana saya melihat banyak sistem dan di mana pendekatan secara fundamental menyimpang dari kebutuhan manajer kekayaan, saya mengerti mengapa. Untuk benar -benar menghargai itu, Anda harus hidup melalui rasa sakit itu. Anda perlu bermain -main di sekitar manajemen kekayaan sendiri. Jika Anda tidak memiliki sistem inti di mana semuanya beroperasi, termasuk catatan aset rekor Anda, portal klien, sistem AI. Jika Anda tidak memiliki sistem inti di mana semuanya mulai dari tagihan Anda hingga manajemen portofolio Anda melewati dan mengumpulkan, Anda akan kehilangan dua hal.

(19:43) Pertama, sistem tidak akan berhasil. Ini tidak sama dengan tidak memiliki sistem perbankan inti untuk bank transaksional tetapi tidak berbeda dalam filosofinya. Anda tidak memiliki hal lain, Anda tidak akan membuktikan diri di masa depan dengan bagaimana AI muncul. Jika Anda tidak memiliki sistem inti (20:00) di mana semuanya berbicara dan dari mana semuanya berasal, maka di masa depan, semakin banyak sistem AI maju, Anda tidak mengumpulkan semua data itu. Anda tidak memiliki medium untuk dihubungkan, untuk kemudian mengubah diri Anda untuk menuai manfaat tingkat berikutnya dengan semua teknologi. Sekarang yang akan datang, salah satu hal inti yang disukai kita, yang kita pahami dan tentukan filosofi kita dan peta jalan kita. Salah satu hal pertama yang kami kembangkan dan sebutkan adalah hal-hal seperti, bpms tanpa kode (sistem manajemen proses bisnis) dan CRM. Beberapa elemen lain dari apa yang kita sebut sistem inti. Melalui itu, kami telah mencapai serangkaian alat di mana kedua kantor depan, kantor tengah, kantor belakang, dapat bekerja sama dan dapat bekerja melalui segala sesuatu dari proses onboarding pelanggan. Petugas kepatuhan menerima prompt dan kemudian dapat mengirimkannya kembali atau menyetujuinya ke sistem. Kemudian, memungkinkannya dengan manajer hubungan tertentu, dengan (21:00) manajer hubungan senior melacak semua itu, sampai ke sistem yang mengumpulkan semua laporan di berbagai klien. Dan kemudian sistem akhir yang menampilkannya ke klien. Itu sebabnya kami menyebut diri kami sistem operasi kekayaan. Kami ingin menjadi seperti, saya melihat Anda menggunakan Windows, bukan? Atau mac. Beberapa Mac ada di sana. Mac. Jika Anda memilikinya, Anda dapat menjalankan berbagai aplikasi. Aplikasi apa pun yang Anda hubungkan dapat menerima semua informasi yang akan Anda izinkan untuk menerima dan bekerja di dalam ekosistem itu. Itulah yang ingin membangun ekosistem yang memahami bagaimana kekayaan mengembangkan ekosistem yang memungkinkan masa depan itu. 

(21:37) Jeremy au: Dan saya pikir apa yang menarik adalah, Anda tahu, saya pikir Anda berbicara tentang beberapa aspek yang sebenarnya, pesanan lebih sulit, bukan? Kita sudah tahu bahwa Fintech adalah banyak KYC. Tetapi juga ada banyak manajer hubungan di situs kekayaan, yang sangat berbeda karena jika Anda melihat keuangan pribadi, Anda dapat membuat argumen yang harus saya lakukan adalah menghubungkan Mint.com saya ke Bank of America. Maksud saya, hanya ada beberapa akun, dan begitu Anda mendapatkan (22:00) API, itu relatif mudah. Tetapi ketika datang ke manajemen kekayaan, ada begitu banyak hubungan, ada begitu banyak orang yang bekerja, ada banyak KYC, jadi bagaimana Anda menangani semua itu?

(22:09) Olzhas Zhiyenkul: Ini tugas yang monumental. Alasan kami disebut InvestBanQ adalah, Anda tahu, sama seperti pendiri mana pun, pemikiran kami dimulai sangat besar. Dari mana semua ini berasal? Apa yang perlu kita selesaikan? Ini perbankan investasi. Kemudian, untuk membangun startup yang bertanggung jawab dan berkelanjutan, mulailah dengan masalah tertentu. Masalah spesifik itu, manajer kekayaan khususnya, manajer kekayaan berukuran sedang dan kantor keluarga, saya pikir, itulah salah satu poin rasa sakit terbesar saat ini. Kami memungkinkan manajer kekayaan dan kantor keluarga untuk menjadi operator digital penuh dan siap untuk generasi investor berikutnya yang merupakan penduduk asli digital dan akan mengkonsumsi kekayaan dengan sangat berbeda. Perilaku mereka sangat berbeda dari pemahaman yang saat ini lazim tentang siapa seorang investor. Kita perlu menyelesaikan rasa sakit hari ini tetapi juga membuat peta jalan untuk masa depan. (23:00) Kami telah membuat arsitektur modular yang sepenuhnya bertenaga AI dan waktu yang efektif. Kami dapat mengirimkan satu modul atau melihat masalah tertentu. Jika Anda ingin mendigitalkan semuanya dan Anda bekerja dengan berbagai penjaga hari ini, Bank of America, beberapa akan memberi Anda API atau akses ke beberapa mode pengambilan data atau perdagangan yang diaktifkan teknologi. Kebanyakan tidak akan. Itulah realitas hari ini. Jadi, kami membangun sistem pemeliharaan catatan konsolidasi data ini yang dapat menggabungkan setiap jenis akses data dari mengunggah CSV ke pengambilan data melalui API. Kami menginvestasikan banyak waktu dan upaya dalam membangun sistem itu. Perlu banyak pekerjaan yang bergerak dan kelincahan dalam pembangunannya. Ini realistis tentang lanskap saat ini, membahas masalah, kami masih mengatasinya tetapi juga kemudian memiliki cara untuk terus berkembang dengan klien ini.

(23:54) Jeremy AU: Saya pikir yang menarik adalah bahwa kantor keluarga menjadi lebih multinasional, (24:00) kelas multi-aset, baik aset pribadi maupun publik. Ada dorongan yang kuat untuk privasi serta hubungan Human Front End. Jadi itu semacam bundel yang rumit. Bagaimana Anda memprioritaskan dimensi itu? Apakah seperti, mari kita tutup semua kelas aset, atau apakah itu semua tipe data? Bagaimana pendapat Anda tentang itu?

(24:17) Olzhas Zhiyenkul: Dimulai dengan keragaman klien, basis, keinginan, kebutuhan, dan kelas aset gila. Ada cara kita mengatasinya sekarang dan ada cara. Kami akan terus mengatasinya di masa depan cara kami mengatasinya sekarang. Pertama adalah fleksibilitas yang melekat. Kami mendengarkan klien dan berkata, 'Ini adalah modul,' komponen Lego yang kami miliki. Anda tahu, klien Anda lebih baik. Ada banyak putaran di sekitar manajer hubungan. Kami di sini bukan untuk mengganti mereka. Kami di sini untuk memberdayakan mereka.

(24:50) Pikirkan kita bukan sebagai AI yang menggantikan manusia. Pikirkan kita sebagai co-pilot di semua sistem. CRM kami bekerja dengan manajer hubungan untuk menjaga hal -hal (25:00) dikonsolidasikan sehingga mereka selalu dapat siap untuk pertemuan klien. Luangkan waktu lima menit untuk menyegarkan semuanya dan bersiap -siap dengan representasi kekayaan mereka, dan kemudian melakukan percakapan yang lebih baik. Dan kemudian, itu berlaku untuk bagaimana antarmuka klien diatur. Apakah kasus penggunaan standar kami berhasil untuk Anda? Jika tidak, mari kita sesuaikan tergantung pada kebutuhan dan keinginan Anda.

(25:20) Pembangun proses No Code berfungsi karena bukan hanya klien yang memiliki kebutuhan yang berbeda. Ini adalah klien klien, klien akhir. Ini adalah klien kami dari kebutuhan yang berbeda. Manajer Kekayaan dan Kantor Keluarga. Proses yang berbeda secara internal. Ya, mereka berada di dalam, kerangka kerja regulasi tertentu yang dirancang untuk Asia Tenggara. Tetapi dalam kerangka kerja itu, Anda dapat melakukan hal -hal yang sangat berbeda. Konstruktor proses kami memungkinkan kami untuk dengan cepat mengubah hal -hal untuk memenuhi kebutuhan klien tertentu. Dan kemudian, tentu saja, datanglah kecerdasan buatan.

(25:52) Jadi, kami memiliki dua alat. Alat pertama, kami menyebutnya "Wealth Manager Co-Pilot", rangkaian layanan kami untuk AI. Dan itu dua alat. Salah satunya adalah (26:00) seorang penasihat co-pilot, satu adalah penasihat co-pilot analis. CO-PILOT berdasarkan profil risiko klien membantu Anda menghasilkan portofolio yang terdiri dari saham individu dan real estat ETFS obligasi, ETF komoditas. Jadi, itu adalah sesuatu yang dapat digunakan investor yang kaya. Karena itu cukup beragam dan terdiri dari, bukan, itu tidak membosankan, tidak terdiri dari enam ETF. Dan kedua, adalah analis kopilot yang membantu analis tetap berhubungan dengan aksi harga baru -baru ini pada setiap saham. Ini bertindak seperti analis junior untuk analis senior. Dan menghemat banyak waktu yang sangat besar. Itu sekarang di masa depan. Dalam peta jalan 10 tahun kami, bayangkan jika Anda adalah manajer kekayaan dan semua yang Anda lakukan beroperasi melalui sistem yang memiliki informasi dari manajer hubungan Anda dan umpan balik mereka ke kantor tengah dan umpan balik mereka kepada manajer portofolio Anda, kami dapat menjalankan semuanya mulai dari (27:00) ke luar negeri yang ada di luar negeri, Anda tahu, untuk menghemat waktu yang dekat dengan beberapa waktu, Anda tahu, untuk menghemat waktu yang sederhana, untuk mendapatkan waktu yang sederhana. Ada penelitian yang mengatakan banyak manajer kekayaan atau kantor keluarga di masa depan dan beberapa manajer kekayaan sebenarnya khawatir tentang aksesibilitas bakat. Terutama petugas keluarga, mereka seperti, ada yang mengatakan kami sangat prihatin. Bahwa dengan munculnya kantor keluarga di Asia, akan sulit untuk mendapatkan cukup bakat. Ini dapat diselesaikan dengan memberikan sistem yang memuakkan jumlah bakat yang sudah Anda miliki. Satu orang bisa seefisien 10. Bayangkan apa yang bisa dilakukan. 

(27:49) Jeremy au: Dan saya ingin tahu untuk mengikat hal -hal di sini adalah, dapatkah Anda berbagi cerita pribadi tentang waktu bahwa dia berani?

(27:54) Olzhas Zhiyenkul: Tentu saja, saya punya banyak cerita. Saya telah diberkati dengan peluang untuk menjadi (28:00) berani dan telah diberkati dengan peluang yang membawa saya ke luar zona nyaman saya, terus -menerus. Beberapa yang lebih ringan dan lebih lucu kami baru -baru ini berhasil mencapai final Meet the Draper Show. Yang merupakan acara ventura AS nomor satu atau naga kemudian untuk startup yang dijalankan oleh Tim Draper. Dan kami pergi ke final dan sebenarnya ada beberapa kabar baik yang terjadi segera. Dan tahun ini mereka membuat kejutan bagi kami. Mereka termasuk tantangan bertahan hidup dalam pertunjukan. Inti dari itu adalah mereka mendorong Anda ke banyak peluang untuk berani. Kami memiliki sekitar 12 orang di final. Beberapa datang sendiri seperti saya. Beberapa datang dengan co-founder mereka, dan kemudian ada lima orang militer. Beberapa memiliki dua tur di Irak, dua tur di Afghanistan, Marsoc, hal -hal semacam itu. Mereka memperkenalkan berbagai tantangan seperti pinball tanpa peralatan, yang sangat menyakitkan, atau tantangan penembakan hewan hidup. Salah satu tantangannya adalah mereka memberi kami setumpuk sampah. Dan mereka berkata, (29:00) membangun perahu sampah itu dan membawanya melalui danau dan kami membangun perahu. Semua orang dipompa, super dinyalakan. Saya adalah salah satu dari orang -orang kecil di tim saya. Ah, benarkah? Ya. Itu mengejutkan karena di atas fakta bahwa itu adalah tantangan ketahanan. Sebagian besar dari orang-orang ini, seperti beberapa pendiri adalah Singapore Naval Intelligence. Salah satu pendiri sebenarnya adalah A, semua orang cukup bugar. Jadi, ada dua orang yang lebih kecil? Itu diriku dan pria lain. Dan pria itu juga mantan militer. Dan mereka berkata, 'Oke, Oz, Anda pergi ke atas. Kami membutuhkan satu orang untuk berada di kapal. ' Itulah aturannya. Dan sisanya bisa melakukan apa pun.

(29:39) Jelas, sisanya akan mendorong perahu. Air di danau itu dingin. Dan itu berangin dan tidak nyaman di banyak tingkatan. Mereka memberi saya jalan keluar yang mudah. Anda berada di kapal. Saya akan menjadi satu -satunya yang tidak berada di danau es dingin itu.

(29:53) Dalam waktu yang sangat singkat, saya pikir apa pun yang terjadi jika saya tidak berada di tengah -tengah semua tindakan (30:00), mendorong pot, saya akan menyesalinya. Anda tahu, ini salah satu dari kesadaran ini, itu akan menjadi tidak nyaman, tetapi jika saya tidak, saya akan merasa seperti saya telah mengecewakan semua orang. Saya tidak menempatkan seratus persen dan berpikir, 'Tidak, saya akan memerintah.' Syukurlah, katanya, ya, tentu saja. Jika Anda ingin beralih, saya senang beralih. Saya pikir, terima kasih. Dan saya melakukannya, dan tentu saja, saya langsung menyesalinya karena saya sangat tidak nyaman. Tetapi pada akhirnya, saya senang bahwa saya melakukannya karena jika tidak, saya akan merasa seperti melakukan sesuatu yang salah. Jadi, itu adalah kesempatan terbaru untuk berani, saya kira. 

(30:32) Jeremy AU: Dari sudut pandang Anda, apakah menakutkan untuk melakukan ini? Bagaimana perasaan Anda tentang pengalaman itu?

(30:37) Olzhas Zhiyenkul: Ya, itu direkam. Ada kru profesional berdasarkan kamera dari berbagai sudut. Itu memang membuat saya sadar diri mulai dari fakta bahwa kita menanggalkan pakaian sebelum masuk ke air. Ini seperti, apakah perut saya mencuat? Pertanyaan bodoh yang dimiliki pria. Lalu saya di kamera. Maksudku, ini tantangan. Apakah kita akan tampil dengan baik? Apakah perahu akan bertahan? Hal utama (31:00) Apakah itu akan tenggelam? Syuting tidak membuatnya lebih mudah. Lihat, saya tidak berpikir saya pemalu kamera, tapi saya bukan salah satu dari orang -orang yang merasa sangat nyaman di kamera terutama dalam situasi seperti itu. Anda tahu, itu lumpur, dengan banyak sampah tergeletak di sekitar dan juga memberi tekanan pada Anda. Lalu kami pergi ke ujung danau yang lain dan kami harus melakukan jumping jack, hal -hal semacam itu. Tapi ya, itu adalah hal -hal yang akan saya katakan di akhir. Saya memikirkan ketika saya berada di tengah danau, itu berhenti penting bagi saya. Satu -satunya keinginan saya adalah kita sampai di ujung danau dan kemudian kembali. Lelah. Kamera itu adil, semua pikiran itu tidak penting.

(31:37) Jeremy AU: Dapatkan cepat dan berenang di bawahnya. Ya. Saya benar -benar mengerti. Terima kasih banyak telah berbagi. Saya ingin membungkus takeaways upeti. Pertama -tama, terima kasih banyak telah berbagi tentang masa kecil Anda, tumbuh di Kazakhstan dan memiliki pengalaman tentang hal -hal yang berantakan tetapi juga memiliki pendidikan dan guru yang baik untuk membantu Anda memajukan dan membangun masa depan di Inggris. Dan memahami jalan Anda dari (32:00) fisika nuklir sampai ke keuangan. Jadi, terima kasih banyak telah berbagi tentang itu.

(32:03) Olzhas Zhiyenkul: Kazakhstan hari ini adalah negara yang hebat. Saya merekomendasikan semua orang untuk dikunjungi sebagai turis. Saya memiliki satu keluarga dari Singapura yang telah pindah ke Kazakhstan penuh waktu. Ada sangat menyenangkan untuk dilakukan. Dan itu adalah negara yang berbeda, tetapi pada hari itu, itu adalah kebenaran.

(32:16) Jeremy AU: Ya, itu benar -benar berantakan. Luar biasa! Saya sangat setuju dengan Anda. Saya senang bahwa semuanya telah membaik sejak saat itu sampai hari ini. Terima kasih banyak telah berbagi tentang pengalaman Anda sendiri yang memutuskan untuk membangun kekayaan. Jadi, saya pikir sangat menarik untuk mendengar tentang peta jalan produk, bagaimana Anda berpikir tentang KYC, hubungan API dokumen dan pertukaran untuk peta jalan produk. Terakhir, terima kasih banyak telah berbagi filosofi Anda. Membangun perusahaan, menarik untuk mendengar tentang pengalaman Anda setelah dibangun, organisasi keuangan, mewujudkan sistem dalam pekerjaan Anda, dan membangun sesuatu untuk diri Anda sendiri. Juga, berbagi pengalaman Anda berada di realitas, sebuah visi untuk program pendiri juga. Sangat menarik untuk mendengar wawasan pribadi itu juga. Pada catatan itu, terima kasih banyak atas pengalaman datang dan berbagi. Terima kasih!

(32:57) Olzhas Zhiyenkul: Terima kasih!